Parlament České republiky, Poslanecká sněmovna 1993 – 1996

V Litomyšli dne 8. ledna 1996

č. j. O - 3742-VŘ/96

V Litomyšli dne 8. ledna 1996

Obsah:

1. Úvod

2. Bilance předpokládaného počtu pojištěnců, příjmů a výdajů pojišťovny v r. 1996

3. Údaje o rozsahu zdravotní péče

4. Komentář ke zdravotně pojistnému plánu pro rok 1996

5. Přílohy

1. Úvod

V souladu se zákonem č. 280/1992 Sb. a novelou tohoto zákona platnou od 1. května 1995, předložila Sdružená dopravní a zemědělsko-podnikatelská zdravotní pojišťovna Salvus svůj "Zdravotně pojistní plán" (dále jen plán) zákonem stanoveným institucím.

Na základě jednání těchto institucí po projednání vládou a rozhodnutím Parlamentu České republiky nebyl dne 20. prosince 1995 plán zdravotní pojišťovny ze dne 18. září 1995 schválen. Toto rozhodnutí vedlo správní orgány a management zdravotní pojišťovny k reálné analýze současného stavu v systému všeobecného zdravotního pojištění a postavení naší zdravotní pojišťovny v něm.

S ohledem na skutečnost, že rozhodnutím Ministerstva financí České republiky bylo dne 21. listopadu 1995, zahájeno správní řízení se Zdravotní pojišťovnou (na základě námitek a důkazů odloženo o šedesát dnů) a v zájmu našich pojištěnců byla započata konkrétní jednání o možné integraci s dalšími zdravotními pojišťovnami.

Tyta uvedené skutečnosti a jejich nepřesná interpretace v masově sdělovacích prostředcích vedly k ovlivnění postojů našich pojištěnců s důsledky, které ve své podstatě výrazně ovlivnily postup při zpracovávání druhé verze zdravotně pojistného plánu.

Již v první verzi předpokládaný nižší počet pojištěnců v roce 1996 se ukázal jako zcela reálný. Na druhé straně však se tento odchod výrazně projevil, a to již začátkem IV. čtvrtletí 1995, ve snížení nákladů na poskytnutou zdravotní péči. Tento samoregulační faktor spolu s dalšími opatřeními včetně možné integrace dává zcela reálný předpoklad ekonomické stability naší zdravotní pojišťovny v roce 1996.

Přepracovaný zdravotně pojistný plán vychází z výše uvedených skutečností a zahrnuje i další změny, ke kterým došlo v průběhu více než 3 měsíců uplynulých od zpracování I. verze pojistného plánu.

Jde zejména o následující zásadní zrněny a vlivy:

1. Průměrný plánovaný počet pojištěnců snížen na 120 000.

2. Zvýšení minimální mzdy na 2.500,- Kč, čímž dojde ke zvýšení plateb u osob, za které je plátcem pojistného stát z dosavadních 194.- na 219,- Kč.

3. Zvýšení vyměřovacích základů u kategorie "Z" na 7200,- Kč a u kategorie OSVČ na 4 800.- Kč. Jde o reálně stanovené údaje opřené o plánovaný růst mezd v r. 1996 o 15 - 17% a o skutečný vývoj v příjmové oblasti naší pojišťovny zejména v období posledních 3 měsíců v r.1995.

4. Zvýšení počtu plánovaných kontrol plátců pojistného na 500 kontrol za rok.

5. Uplatnění smluvního pojištění a připojištění, které je pánováno v rámci připravovaných dalších aktivit pojišťovny.

6. Snížení provozních nákladů z původně plánovaných 6.59% na 6.02% a celkových výdajů na vlastní činnost pojišťovny z 7.3% na 5.77%. Takto snížené čerpání provozních nákladů i celkových výdajů na vlastní činnost je reálné, což lze dokladovat vývojem těchto ukazatelů v r. 1995. Čerpání provozních nákladů očekávané na r. 1995 ve výši 5.5% a čerpání celkových výdajů na vlastní činnost včetně náročných investic do výpočetního systému kolem 7%.

7. Zvýšení položky "tvorba rezervního fondu" na 5 mil. Kč.

8. Zvýšení celkových plánovaných ročních výdajů zdravotní péče na 1 pojištěnce z 5395.- na 5598,- Kč.

9. Stanovení hodnoty bodu na dosavadní výši 0.53 Kč.

10. Zabezpečení a vyčlenění části finančních prostředků ke splácení dřívějších závazků v položce výdajů na zdravotní péči (uvedeno v položce 15 a ve vysvětlivce 1) základní tabulky).

Tento předpoklad je podložen analýzou vývoje činnosti a navrhovanými opatřeními v oblasti příjmů a nákladů, které byly zpracovány a předány MF ČR v souvislosti se zahájením správního řízení. Příslušná část uvedeného materiálu je přílohou této verze zdravotně pojistného plánu na r. 1996.

K dosažení vyváženosti mezi příjmy a výdaji samotného roku 1996 výrazně přispěje nově utvořená skladba pojištěnců. Informační středisko pojišťovny zpracovalo analýzu čerpání nákladů na zdravotní péči u odcházejících pojištěnců. Na osobních účtech sledovaných podle rodných čísel bylo u odcházejících pojištěnců (30% z celkového počtu) zjištěno, že ve sledovaném období 10 měsíců r.1995 spotřebovali 37% nákladů na zdravotní péči. Odchod těchto dražších pojištěnců představuje v číselném vyjádření úsporu v čerpání nákladů na zdravotní péči v měsíční výši 6.5 mil. Kč.

2. Bilance předpokládaného počtu pojištěnců, příjmů a výdajů pojišťovny v r. 1996

Poznámka: Konkrétní údaje jsou uvedeny v komentáři

1) V ř. 14 a 15 jsou zahrnuty náklady jak na reálně poskytovanou zdravotní péči v r. 1996, tak i na splácení dřívějších závazků:

3. Údaje o rozsahu zdravotní péče (v rámci zdravotně pojistného plánu)

1. Ambulantní péče

2. Výdaje na druhy zdravotní péče

*) dle přílohy č. 2 ke Zdravotnímu řádu, kód 80161

3. Vybrané údaje na ústavní péči (v tis. Kč)

Poznámka: jednou částkou uvádějte úhrn níže uvedených položek:

Kardiochirurgie

Kód výkonu - 33029, 33031, 33037, 33038, 33039, 33110, 33114, 33117

ZUM k výše uvrceným kódům.

Implantace kardiostimulátorů

Kód výkonu - 33033, 33006, 33007, 33008

ZUM ke kódu 33008 (elektrody)

Chronická dialýza

Kód výkonu - 260030, 26 31, 26 34, 26 36, 88828

4. Výdaje na věkové skupiny pojištěnců (v tis. Kč)

5. Počet uzavřených smluv s poskytovateli zdravotní péče

*) Pouze zdravotnická zařízení s odděleními: dětské, ženské, chirurgie, interna

PREPIS - 6 stran

Příloha k pojistnému plánu ZZP na rok 1995 pro MF ČR

Stručný rozbor příjmů a výdajů a další ukazatele

Správní rada na svém zasedání projednala veškeré podklady o materiály předložené managementem pojišťovny.

Po zvážení všech argumentů a alternativ rozhodla a usnesla:

1. Předložit MF a MZ ČR, v souladu se zákonem, schválený, upravený zdravotně pojistný plán v termínu do 10. ledna 1996.

2. Schvaluje "Smlouvu o postupné integraci" se zdravotní pojišťovnou SPORT.

V Litomyšli dne 4. ledna 1996.

Zdravotně pojistný plán Zaměstnanecké zdravotní pojišťovny PRIMA (dále jen "pojišťovna") na rok 1996 je předkládán ve smyslu § 15 zákona č. 280/1992 Sb. ve znění pozdějších novel.

I. Příjmy

Zdravotně pojistný plán zahrnuje příjmy z pojistného vybrané od pojištěnců, zaměstnavatelů pojištěnců, státu a úroky z účtu. Z dalších druhů příjmů jsou zahrnuty pouze příjmy podle odst. 2 a § 13 zákona č. 280/2992 Sb., tzn. příjmy od zaměstnavatelů, u nichž charakter vykonávané práce vyžaduje zvýšenou zdravotní péči o zaměstnance.

S ostatními druhy příjmů, jako je připojištění a smluvní pojištění, není ve sledovaném období uvažováno. Z tohoto důvodu jsou celkové příjmy dány zejména počtem pojištěnců, jejich strukturou a příjmy ze závislé činnosti.

Základem pro výpočet příjmů pojistného ze závislé činnosti je průměrná mzda ve výši 7 407,-- Kč. Pro zúčtování zvláštním účtem se vychází z částky 440,-- Kč.

II. Výdaje

1. Na úhradu zdravotní péče hrazené pojišťovnou

Výdaje na zdravotní péči plně nebo částečně hrazenou se předpokládají ve výši 6 465,-- K na jednoho pojištěnce za rok. Tato průměrná částka předpokládá zastavení enormního růstu nákladů na zdravotní péči zaznamenanou v roce 1995.

2. Náklady na vlastní činnosti

Jsou plánovány ve výši 20 075 000,-- Kč

a) pracovníci a mzdové prostředky

Předpokládaný celkový průměrný počet je 47 pracovníků. Osobní náklady jsou kalkulovány ve výši 10 124 900,-- Kč a zahrnují základní platy podle platových tříd, odměny podle vnitřních platových předpisů, prostředky pro uzavírání dohod o pracích konaných mimo pracovní poměr a odvody pojistného. Výše průměrného platu stanovená v pojistném plánu činí 13 200,-- Kč.

b) provozní náklady

Provozní náklady na činnost pojišťovny jsou propočteny ve výši 9 950 100,-- Kč a jsou určeny pro zabezpečení základních funkcí pojišťovny. Snahou pojišťovny je tyto náklady minimalizovat a většinu vybraného pojistného použít na financování zdravotní péče.

c) odpisy

Jsou kalkulovány ve výši 846 000,-- Kč.

d) příděly fondům

Způsob tvorby a použití fondů pojišťovny je upraven v souladu s § 16 zákona č. 280/1992 Sb. v platném znění. Důraz je položen na tvorbu základního fondu zdravotního pojištění a fondu rezervního. Příděl do rezervního fondu je vypočten jako 3% z průměru výdajů základního fondu zdravotního pojištění za roky

r. 1994 - skutečné výdaje

r. 1995 - odhad výdajů podle údajů za 1. pololetí

r. 1996 - výdaje dle zdravotně pojistného plánu

a činí 3 700 000,-- Kč.

Dále bude vytvořen fond pro úhradu zvodní a specifické zdravotní péče v souladu s rozhodnutím správní rady pojišťovny o zřízení tohoto fondu.

S vytvářením jiných fondů není v roce 1996 uvažováno vzhledem k neexistenci jiných zdrojů příjmů.

Investice

Investice jsou kalkulovány ve výši 3 125 000,-- Kč a jsou určeny pro rozšíření a nákup výpočetního systému komunikační a reprografické techniky.

III. Pojištěnci

Zdravotně pojistný plán byl zpracován na základě plánu náboru pojištěnců ve sledovaném období.

K 1. 4. 1996 by pojišťovna měla dosáhnout počtu 52 000 pojištěnců, k 31. 12. 1996 60 000 pojištěnců. Struktura pojištěnců je vyvážená, převažují pojištěnci v pracovním procesu (55%) tak, jako je tomu v roce 1995.

3) Údaje o rozsahu zdravotní péče - příloha

Rozsah poskytované zdravotní péče v plánu uvedený je v souladu se zákonem ČNR č. 550/1991 Sb. v platném znění, Zdravotním řádem a § 13 zákona ČNR č. 280/1992 Sb. v platném znění doplněný o poskytování závodní preventivní péče a specifické péče. Tomu odpovídá i vytvoření účelového fondu pro uvedenou rozšířenou péči.

Pojišťovna počítá ve sledovaném období s uplatněním již vytvořených vlastních preventivních programů zdravotní péče.

Údaje o rozsahu zdravotní péče uvedené v příloze jsou zpracované dle dostupných informací pojišťovny na základě analýzy předchozích období.

Závěr

Zdravotně pojistný plán na rok 1996 je tvořen jako vyrovnaný za předpokladu rozvíjení revizního systému pojišťovny, a tím výrazného snižování nákladů na zdravotnickou péčí, ale hlavně přijetí regulačních opatřeni v oblasti financování zdravotní péče minimálně tak, jak jsou tato opatření signalizována. Tím by bylo možné i dosažení snížení záporného salda z r. 1995.

Příloha k pojistnému plánu ZZP na rok 1995 pro MF ČR

Stručný rozbor příjmů a výdajů a další ukazatele

Zdravotní pojišťovna: